Sigorta Acenteleri İçin Teklif Takip Programı

Teklifler sisteme nasıl giriyor?

Bu konuda net olalım: program sigorta şirketlerinin sistemlerine bağlanmaz ve otomatik fiyat sorgulamaz. Teklif alma işini bugün nasıl yapıyorsanız öyle yaparsınız.

Müşteriye ulaştırmanın üç yolu

Teklif hazır olduğunda müşteriye nasıl ileteceğinizi siz seçersiniz. Her yol aynı teklif kaydına bağlıdır; hangisini kullanırsanız kullanın süreç tek yerden izlenir.

Teklif süreci yalnız yürümez

Teklif her zaman bir müşteriye aittir; müşterinin geçmişini ve teklif geçmişini birlikte görmek için müşteri takip programı sayfasına bakabilirsiniz. Teklif hazırlama sürecinde çıkan işleri ekip içinde dağıtmak istiyorsanız acente iş takip programı sayfası konuyu ayrıntılı anlatıyor. Teklif modülünün ekranlarını görmek için teklif yönetimi modülünü inceleyin.

Teklif değişirse ne oluyor?

Müşteri “şu teminatı çıkaralım” ya da “bir de şu şirketten bakalım” dediğinde teklif yeniden şekillenir. Bu ikinci tur, teklif sürecinin normal parçasıdır ve genellikle kayıt dışı kalır.

Sistemde teklif üzerinde yapılan değişiklikler ve durum geçişleri hareket kaydı olarak tutulur. Böylece bir teklifin ne zaman gönderildiği, ne zaman güncellendiği ve kim tarafından değiştirildiği sonradan görülebilir. Teklife ait belgeleri de kayda ekleyebilir, ruhsat ya da eski poliçe görüntüsünü teklifle birlikte saklayabilirsiniz.

Bu kayıtların değeri özellikle ekip çalışmasında ortaya çıkar. Teklifi hazırlayan kişi izinli olduğunda başka biri devraldığında, sürecin neresinde kalındığını sormaya gerek kalmaz.

Teklif süresini kısaltan alışkanlıklar

Sigortada teklifin hızı çoğu zaman fiyatı kadar belirleyicidir. Müşteri aynı gün cevap aldığında karar verme eğilimi artar; birkaç gün geçtiğinde ise konuşma baştan kurulur. Teklif süresini kısaltan şey genellikle yazılımın kendisi değil, hazırlık düzenidir.

Müşteriyi önce kaydedin. Teklif her zaman bir müşteriye bağlanır. Kişi sistemde kayıtlıysa iletişim ve araç bilgilerini yeniden yazmanız gerekmez; teklif doğrudan o kayda açılır.

Bilgileri tek seferde alın. Plaka, model yılı ve şasi gibi alanlar eksik kaldığında teklif yarıda bekler. İlk görüşmede hangi bilgilerin gerektiğini bilmek, ikinci kez müşteriye dönmeyi ortadan kaldırır.

Kalemleri karşılaştırılabilir yazın. Her şirketin teminat özetini aynı başlıklarla girmek, müşterinin fiyatlar arasındaki farkı anlamasını kolaylaştırır. Önerilen kalemi işaretlemek de kararı hızlandırır.

Paylaşımı erteleyip beklemeyin. Teklif hazır olduğunda bağlantıyı ya da e-postayı hemen gönderin. Görüntülenme kaydı, müşterinin ilgilendiği anı gösterir; bu an geçtikten sonra yapılan aramanın karşılığı daha düşüktür.

Teklif kaydı müşteri ilişkisine ne katıyor?

Teklif, çoğu zaman tek seferlik bir işlem gibi görülür: fiyat verilir, sonuç alınır, kapanır. Oysa teklif geçmişi bir müşteriyle kurulan ilişkinin en somut kaydıdır. Kime, ne zaman, hangi teminatla fiyat verdiğinizi bilmek; ikinci görüşmede nereden devam edeceğinizi belirler.

Teklifler müşteri kartında listelendiği için, bir kişiyle yıllar içinde kaç kez konuştuğunuz ve bunların kaçının poliçeye döndüğü görülebilir. Hiç işe dönüşmemiş ama düzenli fiyat aldığınız bir müşteri ile ilk kez fiyat istenen bir kişi, aynı yaklaşımla ele alınmamalıdır.

Aynı kayıt, ekip içindeki devir teslimi de kolaylaştırır. Teklifi hazırlayan kişi izinliyken müşteri aradığında, devralan çalışan sürecin neresinde kalındığını kayıttan görür. Bu, hem konuşmanın niteliğini hem de müşterinin acenteye duyduğu güveni etkiler.