Sigorta Acenteleri İçin Komisyon Takip Programı
Komisyon, acentenin asıl geliridir; buna rağmen çoğu acentede ay sonunda ayrı bir tabloda elle hesaplanır. Bu programda komisyon poliçenin kendi kaydında oluşur: oran şirket ve ürün bazında tanımlıdır, tutar poliçeyle birlikte hesaplanır ve kayıtta kalır.
Kredi kartı istenmez · Kurulum gerekmezKomisyon neden takip edilemiyor?
Komisyon takibinde asıl zorluk hesabın kendisi değil, hesabın nerede tutulduğudur. Poliçe bir yerde, oran başka yerde, tahsil edilip edilmediği ise çoğu zaman hiçbir yerde durmaz.
Oran kişinin hafızasında
Hangi şirkette hangi üründe ne oran çalıştığınız yazılı değilse, poliçe girerken her seferinde hatırlamak gerekir.
Hesap poliçeden kopuk
Komisyon ayrı bir tabloda hesaplandığında poliçe iptal olduğunda ya da prim değiştiğinde tablo güncellenmeden kalır.
Hak edilen ile tahsil edilen karışıyor
Üretilen komisyon ile eline geçen komisyon aynı şey değildir. İkisi ayrılmadığında gelir olduğundan yüksek görünür.
Şirket ve ürün bazında oran tanımı
Sigorta şirketlerini sisteme bir kez tanımlarsınız. Her şirket için yedi poliçe türünde ayrı varsayılan komisyon oranı girilir. Poliçe eklerken şirket ve tür seçildiğinde ilgili oran forma kendiliğinden gelir; isterseniz o poliçeye özel bir oran yazarsınız.
| Şirket | Kasko | Trafik | Konut | DASK | Sağlık | Hayat | TSS |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Şirket A | |||||||
| Şirket B | |||||||
| Şirket C |
Şirket adları temsilidir ve tabloda oran değeri gösterilmemiştir; oranları acentenizin gerçek anlaşmalarına göre siz tanımlarsınız.
Poliçe bazında hesap nasıl yapılıyor?
Poliçe kaydedilirken prim tutarını girer, komisyon oranını doğrularsınız. Komisyon tutarı bu iki değerden hesaplanır ve poliçenin kendi kaydında saklanır. Aynı kayıttan net tutar, yani sigorta şirketine kalan kısım da görülür.
Komisyon tutarı
Net tutar
Bu hesap yalnızca ekranda kalmaz. Poliçe kaydedildiğinde sigorta şirketinin cari hesabına net tutar alacak olarak işlenir; yani şirkete ne kadar borçlu olduğunuz komisyon düşülmüş hâliyle oluşur. Prim veya komisyon sonradan değiştirilirse ilgili cari kayıtlar yeniden üretilir.
Hak edilen komisyon mu, eline geçen mi?
Komisyon raporu bu ikisini ayırır. Seçtiğiniz tarih aralığında üretilen toplam komisyon, bunun tahsil edilmiş kısmı ve bekleyen kısmı ayrı ayrı görünür; aradaki oran tahsilat oranı olarak hesaplanır. Ortalama komisyon tutarı ve toplam prim içindeki komisyon oranı da aynı ekranda yer alır.
Bu ayrım, ay sonunda “ne kadar kazandık” sorusuna iki farklı cevap verilmesini engeller. Üretim tarafını görmek için toplam komisyona, nakit tarafını görmek için tahsil edilene bakarsınız.
Toplam komisyon
Seçilen dönemde üretilen poliçelerin komisyon toplamı.
Tahsil edilen
Cari hareketlere yansımış, gerçekleşmiş komisyon kısmı.
Bekleyen
Hak edilmiş ancak henüz tahsilata dönüşmemiş tutar.
Tahsilat oranı
Tahsil edilen komisyonun toplam komisyona oranı.
Komisyon nereden geliyor?
Komisyon raporu dağılımı üç açıdan gösterir: hangi sigorta şirketinden, hangi poliçe türünden ve hangi dönemde. Ayrıca poliçeyi kaydeden kullanıcı bazında üretim dökümü alınabilir.
Görsel temsilidir; barlar örnek amaçlıdır ve gerçek bir veriyi göstermez.
Komisyon oranının forma geldiği poliçe ekranını görmek isterseniz poliçe yönetimi modülünü inceleyin. Komisyonun doğduğu poliçe kayıtlarının nasıl tutulduğu için poliçe takip programı, komisyonun tahsilata dönüşme tarafı için tahsilat takip programı sayfalarına bakabilirsiniz. Komisyonun diğer raporlarla birlikte değerlendirilmesini istiyorsanız acente raporlama programı sayfası daha kapsamlı bir görünüm sunuyor.
Komisyon takibini kurmanın üç adımı
Komisyon tarafını çalışır hâle getirmek uzun bir hazırlık gerektirmez. Kurulum, çalıştığınız şirketleri tanımlamakla başlar ve poliçe girişiyle birlikte kendiliğinden işler.
Şirketleri tanımlayın
Çalıştığınız sigorta şirketlerini adı, kodu ve iletişim bilgileriyle sisteme ekleyin. Aktif olmayan şirketleri listeden çıkarmadan pasife alabilirsiniz.
Ürün bazlı oranları girin
Her şirket için kasko, trafik, konut, DASK, sağlık, hayat ve TSS oranlarını ayrı ayrı yazın. Bu değerler poliçe formuna varsayılan olarak gelecek oranlardır.
Poliçeleri girmeye başlayın
Bundan sonrası kendiliğinden işler. Poliçede şirket ve tür seçildiğinde oran gelir, prim yazıldığında komisyon ve net tutar hesaplanır.
Oranlar zamanla değişebilir. Şirket kaydındaki varsayılan oranı güncellediğinizde yeni poliçeler bu oranla açılır; geçmiş poliçeler kendi kayıtlarındaki oranı korur. Böylece eski dönemlerin hesabı sonradan bozulmaz.
İptal, değişiklik ve istisnalar
Komisyon hesabının zorlaştığı yer, standart poliçeler değil istisnalardır. Sistemde bu durumlar ayrı ayrı ele alınır.
Poliçeye özel oran. Bazı işlerde standart oranın dışına çıkılır. Poliçe formunda gelen varsayılan oranın üzerine yazabilirsiniz; hesap sizin girdiğiniz orana göre yapılır ve o poliçenin kaydında saklanır.
Prim değişikliği. Poliçenin primi ya da komisyonu sonradan güncellendiğinde poliçeye bağlı cari kayıtlar yeniden oluşturulur. Şirkete olan yükümlülüğünüz eski tutar üzerinden kalmaz.
İptal edilen poliçeler. İptal işaretlenen poliçe listede kalır ancak vade hesabına girmez. Kaydın silinmemesi, geçmiş üretim dökümünüzün tutarlı kalması açısından önemlidir.
Yeni ürün ya da şirket. Yeni bir şirketle çalışmaya başladığınızda tek yapmanız gereken şirketi ve oranlarını tanımlamaktır. Poliçe girişinde bu şirket seçilebilir hâle gelir; raporlardaki şirket bazlı dağılıma da kendiliğinden dâhil olur.
Ay sonunda hangi soruya bakılır?
Komisyon takibinin karşılığı ay sonunda alınır. Bir dönem kapandığında acentenin sorması gereken üç soru vardır ve üçünün de cevabı aynı rapordadır.
Bu ay ne ürettik? Dönem içindeki poliçe adedi, toplam prim ve bunların üzerinden hesaplanan toplam komisyon. Bu, işin hacmini gösterir.
Ne kadarı elimize geçti? Tahsil edilen komisyon ve bunun toplama oranı. Üretim yüksek ama tahsilat düşükse sorun satışta değil, tahsilat sürecindedir.
Gelir nereden geliyor? Şirket bazlı ve ürün bazlı dağılım. Bu döküm, hangi şirketle çalışmanın gerçekte ne getirdiğini gösterir. Prim hacmi yüksek ama komisyonu düşük bir ürün grubu, hacim tablosunda görünmeyen bir gerçeği ortaya çıkarabilir.
Bu üç sorunun cevabı hesap makinesiyle de çıkarılabilir; ancak her ay yeniden kurulan bir tablo, hem zaman alır hem de hata payı taşır. Kayıt poliçenin içinde tutulduğunda, dönem kapanışı ayrı bir iş olmaktan çıkar.
Komisyon hesabınızı poliçenin içine taşıyın
14 gün ücretsiz deneyin. Bir şirket tanımlayıp oranlarını girdikten sonra örnek poliçe ekleyerek hesabın nasıl oluştuğunu görebilirsiniz.
Prim hacmi mi, komisyon geliri mi?
Acentelerde üretim çoğunlukla prim hacmiyle konuşulur. Oysa acentenin kasasına giren tutar prim değil komisyondur ve bu ikisi her üründe aynı oranda ilerlemez. Prim hacmi yüksek bir ürün grubu, komisyon tarafında beklenenden küçük bir yer tutabilir.
Komisyon raporundaki ürün bazlı döküm tam olarak bu farkı görünür kılar. Aynı dönemde hangi ürünün ne kadar prim ürettiğini ve bunun ne kadar komisyona dönüştüğünü yan yana okursunuz. Bu iki sütun arasındaki oran, ürün karmanızın gelir açısından nasıl durduğunu gösterir.
Aynı bakış şirket tarafı için de geçerlidir. Yoğun çalıştığınız bir şirket, oranlar nedeniyle gelir tablosunda daha küçük bir paya sahip olabilir. Bu bilgi, şirketlerle yapılan görüşmelerde elinizde somut bir dayanak bulunması anlamına gelir.
Buradaki amaç belirli bir ürünü ya da şirketi öne çıkarmak değil, kararların tahmine değil kayda dayanmasıdır. Hangi işin ne getirdiğini bilmek, portföyü bilinçli büyütmenin ön koşuludur.
Komisyon takibi hakkında sorular
Her şirket için ayrı oran tanımlayabilir miyim?
Evet. Her sigorta şirketi kaydında yedi poliçe türü için ayrı varsayılan komisyon oranı alanı bulunur. Poliçe eklerken şirket ve tür seçimine göre ilgili oran forma gelir.
Bir poliçede oranı değiştirebilir miyim?
Varsayılan oran forma geldikten sonra o poliçeye özel bir oran yazabilirsiniz. Kayıt sırasında hesaplanan komisyon tutarı girdiğiniz orana göre oluşur.
Poliçenin primi sonradan değişirse ne oluyor?
Prim veya komisyon gibi kritik alanlar güncellendiğinde poliçeye bağlı cari kayıtlar yeniden oluşturulur. Böylece şirket bakiyesi eski tutar üzerinden kalmaz.
Sistem gerçek komisyon oranlarını kendisi biliyor mu?
Hayır. Oranlar sigorta şirketleriyle yaptığınız anlaşmaya bağlıdır ve sisteme sizin tarafınızdan girilir. Program hazır bir oran listesi sunmaz.
Çalışan bazında komisyon üretimini görebilir miyim?
Komisyon raporunda poliçeyi kaydeden kullanıcıya göre üretim dökümü yer alır. Ekip içindeki dağılımı bu döküm üzerinden takip edebilirsiniz.
Belirli bir tarih aralığını inceleyebilir miyim?
Rapor başlangıç ve bitiş tarihi verilerek filtrelenir. Tarih seçilmediğinde sistemdeki ilk ve son poliçe kaydı arasındaki dönem esas alınır.
Komisyon kaydının izlenebilir olması
Komisyon hesabıyla ilgili tartışmalar genellikle rakamdan değil, rakamın nereden geldiğinin bilinmemesinden çıkar. Ay sonunda çıkan bir tutar sorgulandığında, hesabın hangi poliçelerden ve hangi oranlardan oluştuğunu gösterebilmek gerekir.
Komisyonun poliçe kaydında saklanması bunu mümkün kılar. Her poliçenin kendi primi, kendi oranı ve kendi komisyon tutarı vardır; toplam bu kayıtlardan oluşur. Beklenmedik bir rakam gördüğünüzde dökümün altına inip hangi poliçenin farklı bir oranla girildiğini bulabilirsiniz.
Aynı izlenebilirlik şirket tarafı için de geçerlidir. Poliçe kesildiğinde şirket carisine işlenen net tutar, prim eksi komisyon olarak oluşur. Şirketle mutabakat yapılırken hangi poliçenin hangi tutarla işlendiğini kayıt üzerinden gösterebilirsiniz.
Elle tutulan bir tabloda bu izlenebilirlik zamanla kaybolur: formül değişir, satır silinir, kopya dosya güncel kalır. Hesabın kaydın içinde durması, bir yıl sonra bakıldığında da aynı sonucu vermesini sağlar.
Oran yapınızı konuşalım
Kaç sigorta şirketiyle çalıştığınız ve ürün bazında oranlarınızın ne kadar değiştiği kurulum süresini belirler. Yazın, birlikte planlayalım.
- +90 539 314 19 74
- info@sigortayonetimsistemi.com
- 08:00 – 23:00
- Pendik, İstanbul